| Vertaald door , | Bijgewerkt: februari 14, 2025De valutamarkt (ook wel bekend als forex of FX) is een enorm belangrijk aspect van het wereldwijde financiële systeem. Het dagelijkse handelsvolume werd in april 2022 geschat op US$7,5 biljoen en heeft gevolgen voor miljoenen handelaars wereldwijd.
In deze Gids voor Forex Trading zullen we alles behandelen over forex, de werking van de financiële markt en verschillende aspecten van forex trading. We zullen u begeleiden door alle termen die u moet kennen als voorbereiding op uw forex trading reis.
Wat is forex?
Laten we beginnen met de basis. Forex, of handel in vreemde valuta, is een financiële markt waar de ene valuta wordt ingewisseld voor een andere tegen een bepaalde prijs. Forex prijzen worden genoteerd voor valutaparen en weerspiegelen de waarde van de ene valuta in relatie tot de waarde van een andere valuta.
Wat is een valutapaar?
Er zijn altijd twee zijden aan forex prijzen. Als zodanig worden forex prijzen altijd in paren genoteerd. Wanneer u de ene valuta koopt, moet u altijd een andere verkopen die fungeert als tegenhanger in het valutapaar.
EUR/USD is het meest verhandelde valutapaar ter wereld. Het paar weerspiegelt de waarde van de euro in vergelijking met die van de Amerikaanse dollar. De euro (EUR) is de “basismunt” (die staat eerst) en de Amerikaanse dollar (USD) is de “tegenmunt” of “countervaluta” (die staat tweede).
Een forex prijsnotering laat zien hoeveel eenheden van de genoteerde valuta u nodig heeft om een enkele eenheid van de basismunt te wisselen. In het geval van EUR/USD toont het hoeveel Amerikaanse dollars nodig zijn om 1 EUR te kopen of te verkopen.
Majors, Crosses en Exotics
Valutaparen die verhandeld worden op de wereldwijde valutamarkt, worden meestal ingedeeld in drie hoofdcategorieën. In deze gids kijken we naar de valutaparen die het meest verhandeld worden op de valutamarkt. Volgens de Verenigde Naties zijn er 180 valuta’s die worden gebruikt in 195 landen. Maar liefst 37 valuta’s bevatten het woord “dollar” in hun naam, met enkele van de meest bekende voorbeelden zoals de Australische dollar (AUD), de Hongkongse dollar (HKD), de Singaporese dollar (SGD) en natuurlijk de Amerikaanse dollar (USD).
Valutaparen worden gevormd door verschillende fiatvaluta’s te koppelen. Op basis van hun handelsvolume worden valutaparen in drie categorieën gegroepeerd:
Hoofdparen – dit zijn de meest verhandelde valutaparen qua volume en bevatten doorgaans de Amerikaanse dollar verhandeld tegen andere sterke valuta’s zoals de EUR, JPY, GBP, CHF, AUD, CAD en NZD. Deze acht valuta’s vormen samen zeven belangrijke valutaparen, namelijk EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD en NZD/USD.
Crosses (of Minors) – deze valutaparen bevatten de valuta’s van zeer ontwikkelde economieën, maar omvatten niet de USD. Populaire voorbeelden zijn EUR/JPY, EUR/GBP en EUR/CHF.
Exotics – deze valutaparen bestaan uit valuta’s met een lager handelsvolume, waarvan de meeste aan de USD zijn gekoppeld, maar niet per se. Enkele voorbeelden zijn USD/TRY, USD/MXN en USD/HKD.
Zoals we in de onderstaande tabel kunnen zien, zijn valuta’s zoals de Chinese yuan (CNY) en de Hongkongse dollar (HKD) volgens de Bank of International Settlements de afgelopen jaren steeds populairder geworden. Ze worden nu breed verhandeld en concurreren in termen van volume met enkele van de belangrijkste valuta’s. Het is ook interessant te zien dat NZD/USD het enige hoofdvalutapaar is dat een daling van het handelsvolume zag gedurende de driejaarlijkse enquêteperiode van 2022.
Met behulp van gegevens uit de driejaarlijkse enquête van de Bank of International Settlements hebben we een tabel samengesteld van de dagelijkse handelsvolumes van de meest populaire valutaparen en hoe deze zijn veranderd van 2019 tot 2022.
| Valutapaar | 2019
| 2022
| Verandering in handelsvolume van 2019 tot 2022 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Alle valutaparen | $6.590 mrd | $7.508 mrd | |||
| EUR/USD | $1.584 mrd | 24,00% | $1.706 mrd | 22,70% | 7,70% |
| USD/JPY | $871 mrd | 13,20% | $1.014 mrd | 13,50% | 16,4% |
| GBP/USD | $630 mrd | 9,60% | $714 mrd | 9,50% | 13,3% |
| AUD/USD | $358 mrd | 5,40% | $381 mrd | 5,10% | 6,4% |
| USD/CAD | $287 mrd | 4,40% | $410 mrd | 5,50% | 42,9% |
| USD/CHF | $228 mrd | 3,40% | $293 mrd | 3,90% | 28,5% |
| NZD/USD | $107 mrd | 1,60% | $99 mrd | 1,30% | -7,5% |
| Totaal Majors | $4.065 mrd | 61,70% | $4.617 mrd | 61,50% | 13,6% |
| USD/CNY | $269 mrd | 4,10% | $495 mrd | 6,60% | 84% |
| USD/HKD | $233 mrd | 3,30% | $178 mrd | 2,40% | -23,6% |
| EUR/GBP | $131 mrd | 2,00% | $154 mrd | 2,00% | 17,6% |
| USD/KRW | $125 mrd | 1,90% | $128 mrd | 1,70% | 2,4% |
| EUR/JPY | $114 mrd | 1,70% | $103 mrd | 1,40% | -9,6% |
| USD/INR | $110 mrd | 1,70% | $118 mrd | 1,60% | 7,3% |
| USD/SGD | $110 mrd | 1,70% | $170 mrd | 2,30% | 54,5% |
| USD/MXN | $105 mrd | 1,50% | $103 mrd | 1,40% | -1,9% |
| USD/SEK | $86 mrd | 1,30% | $93 mrd | 1,20% | 8,1% |
| USD/NOK | $73 mrd | 1,10% | $81 mrd | 1,10% | 11% |
| EUR/CHF | $73 mrd | 1,10% | $68 mrd | 0,90% | -6,8% |
| USD/BRL | $66 mrd | 1,00% | $63 mrd | 0,80% | -4,5% |
Bron: Bank of International Settlements Triennial Central Bank Survey 2022
De valutamarkt
De valutamarkt is de grootste markt ter wereld, en dat met een aanzienlijke marge. Volgens de driemaandelijkse centrale banken-enquête van 2022 over de valutahandel uitgevoerd door de Bank van Internationale Betalingen, had de valutamarkt een totale dagelijkse wereldwijde omzet van $7,5 biljoen. Dit was een stijging van 14% ten opzichte van $6,6 biljoen drie jaar eerder (volgens gegevens uit de vorige driemaandelijkse enquête in 2019).
Om u een idee te geven van de enorme omvang van de valutamarkt, kunnen we deze vergelijken met de omvang van de wereldwijde aandelenmarkt. Terwijl de aandelenmarkt een langere geschiedenis heeft dan valuta, is deze laatste exponentieel gegroeid en heeft het alle andere financiële markten overtroffen. De totale waarde van de valutamarkt bereikte in 2022 een indrukwekkende $2,74 biljard.
Valutamarkten – Wie zijn de spelers?
De valutamarkt is een werkelijk wereldwijde en gedecentraliseerde over-the-counter (OTC) markt. Handelaars zijn niet afhankelijk van beurzen zoals de New York Stock Exchange of de London Stock Exchange om hun transacties af te handelen. U kunt valutahandel drijven met iedereen ter wereld.
De valutamarkt omvat centrale en zakelijke banken, niet-financiële bedrijven en individuen. Veel valutatransacties worden om praktische redenen gedaan, zoals bijvoorbeeld het importeren van machines. Bedrijven gebruiken ook valuta om zich in te dekken tegen schommelingen in buitenlandse valuta. Echter, veel van de valutahandel wereldwijd wordt uitgevoerd door handelaars (zowel institutioneel als individueel) voor winstdoeleinden.
Hier zijn de belangrijkste spelers op de valutamarkt:
Centrale banken – vormen een ongelooflijk belangrijk aspect van de valutamarkt. Centrale banken stellen rentetarieven vast die cruciaal zijn voor het bepalen van de waarde van een bepaalde valuta. Renteverschillen tussen valuta’s zijn essentieel voor prijsbewegingen in valuta en centrale banken kunnen ingrijpen op de valutamarkt door het kopen of verkopen van valuta’s, wat ook hun waarde beïnvloedt.
Investerings- en commerciële banken – de interbancaire markt (banken die onderling valuta verhandelen) genereert het hoogste handelsvolume op de valutamarkt. Banken zullen handelen namens klanten of voor zichzelf via hun eigen handelsafdelingen.
Vermogensbeheerders en hedgefondsen – Elk financieel bedrijf dat een portefeuille beheert, moet rekening houden met valutahandel. Veel grote bedrijven huren professionals in om een deel van het geld van de entiteit te verhandelen en winst te maken op het geïnvesteerde kapitaal. Wanneer pensioen- en levensverzekeringsfondsen, vermogensbeheerders en hedgefondsen internationale portefeuilles verhandelen, gebruiken ze valuta om hun aankopen te financieren en hun portefeuilles in te dekken.
Niet-financiële bedrijven – bedrijven die goederen uit het buitenland kopen en verkopen zijn ook afhankelijk van de valutamarkt. Instrumenten zoals valutaswaps worden vaak gebruikt om het risico van valutablootstelling af te dekken.
Individuen – particuliere handelaars zijn afhankelijk van de diensten van valutabrokers om te speculeren op de prijsbewegingen van valutaparen.
Hier is de verhouding van dagelijkse valutahandel per tegenpartij, zoals geschat door de Bank van Internationale Betalingen.
| Valuta Tegenpartijen | Totaal (US$) | Percentage |
|---|---|---|
| Rapporterende Dealers | $3.462 mld | 46,10% |
| Andere financiële instellingen | $3.622 mld | 48,20% |
| Niet-financiële klanten | $425 mld | 5,70% |
| Totaal | $7.508 mld | 100% |
Bron: Source: Bank of International Settlements Triennial Central Bank Survey 2022
Enkele forexstatistieken
Hier zijn enkele statistieken over forex die u interessant kunt vinden:
De Amerikaanse dollar (USD) is nog steeds koning – de USD maakt een groot deel uit van de forex markt, met 88,5% van alle forex transacties waarbij de USD betrokken is. De euro (EUR) is de op één na meest verhandelde valuta met 30,5%, gevolgd door de Japanse yen (JPY) met 16,7% en de Britse pond (GBP) met 12,9%.
EUR/USD is het meest verhandelde valutapaar, goed voor 22,7% van het totale forex handelsvolume – Dit wordt gevolgd door USD/JPY met 13,5% en vervolgens GBP/USD met 9,5%.
Individuele forex trading (zowel retail als professioneel) stelt nog steeds weinig voor in vergelijking met de totale markt – De rol van retail forex (niet-financiële klanten) trading blijft relatief klein, aangezien dit segment slechts 6% van de totale wereldwijde marktomzet uitmaakt.
Hier zijn de top 20 meest verhandelde valuta’s aan één kant van een forex transactie:
| Valuta | Code | Dagelijks Volume | Aandeel |
|---|---|---|---|
| BELANGRIJKE VALUTA’S | |||
| Amerikaanse dollar | USD | $6639 mld | 88,50% |
| Euro | EUR | $2292 mld | 30,50% |
| Japanse yen | JPY | $1253 mld | 16,70% |
| Britse pond | GBP | $968 mld | 12,90% |
| Australische dollar | AUD | $479 mld | 6,40% |
| Canadese dollar | CAD | $466 mld | 6,20% |
| Zwitserse frank | CHF | $390 mld | 5,20% |
| Nieuw-Zeelandse dollar | NZD | $125 mld | 1,70% |
| ANDERE | |||
| Chinese yuan | CNY | $526 mld | 7,00% |
| Hongkongse dollar | HKD | $194 mld | 2,60% |
| Zweedse kroon | SEK | $168 mld | 2,20% |
| Zuid-Koreaanse won | KRW | $142 mld | 1,90% |
| Singaporese dollar | SGD | $182 mld | 2,40% |
| Noorse kroon | NOK | $125 mld | 1,70% |
| Mexicaanse peso | MXN | $114 mld | 1,50% |
| Indiase roepie | INR | $122 mld | 1,60% |
| Russische roebel | RUB | $14 mld | 0,00% |
| Zuid-Afrikaanse rand | ZAR | $73 mld | 1,00% |
| Turkse lira | TRY | $27 mld | 0,00% |
| Braziliaanse real | BRL | $66 mld | 1,00% |
| Totaal | $7506 mld | 100,00% | |
Bron: Bank of International Settlements Triennial Central Bank Survey 2022
Forex – een markt die 24 uur per dag, 5 dagen per week open is
De forex markt is een echt wereldwijde markt en forex slaapt nooit (weekends zijn de enige uitzondering). Het opereert 24 uur per dag, vijf dagen per week.
De belangrijkste handelscentra zijn Londen, New York, Sydney en Tokio. Dus, ongeacht welk tijdstip van de werkweek het is of waar u zich in de wereld bevindt, de forex markten zijn open. Als u in Europa woont, opent de forex markt laat op zondagavond (vanaf 22:00 uur GMT wanneer de markten in Azië en Australië open gaan) en blijft open tot vrijdagavond (ongeveer 22:00 uur GMT wanneer de Amerikaanse sessie eindigt).
Omdat de tijdzones van Australië en Japan relatief dicht bij elkaar liggen, worden deze twee landen echter gegroepeerd in één Aziatische sessie. Dit betekent ook dat de Aziatische sessie in feite langer is dan de andere. Markten openen wanneer handelaars in Nieuw-Zeeland ’s ochtends aan hun bureau zitten, drie uur voor Tokio, terwijl handelaars in China en India nog in bed liggen.
Dit alles leidt tot het systeem van drie sessies in forex trading. Hier zijn de tijden voor de drie wereldwijde sessies:
| Sessie | Hoofdlocatie | Duur van de sessie |
|---|---|---|
| Europese sessie | Londen | 8:00 uur GMT / 17:00 uur GMT |
| Noord-Amerikaanse sessie | New York | 13:00 uur GMT / 22:00 uur GMT |
| Aziatische sessie | Sydney / Tokio | 0:00 uur GMT / 9:00 uur GMT |
De volatiliteit volgen tijdens de overlappingen van sessies
Kijkend naar de openingstijden van de drie sessies, zien we enkele overlappingen. Aangezien meer handelaars actief zijn in de markten tijdens deze overlappingen, worden deze perioden gekenmerkt door verhoogde volumes en bijgevolg hogere volatiliteit.
Wanneer de Aziatische sessie ten einde loopt en de Europese sessie begint, is er een overlapping van ongeveer 1 uur 7:00 uur GMT/8:00 uur GMT.
In de Europese middag komen Amerikaanse handelaars net met hun ochtendkoffie aan hun bureau. Dit zorgt voor ongeveer 4 uur tussen 12:00 uur GMT en 16:00 uur GMT over wanneer Amerikaanse en Europese handelaars allemaal tegelijkertijd actief zijn.
Er is ook een periode van verminderd handelsvolume om op te letten. Wanneer de Amerikaanse sessie rond 20:00 uur GMT/21:00 uur GMT afloopt, duurt het een paar uur voordat Aziatische handelaars echt aan de sessie beginnen. Er is een tijdsverschil van vijf uur tussen de westkust van Noord-Amerika en Nieuw-Zeeland, en dat is nog voordat Tokio ook op gang komt.
Hieronder zien we een volumegrafiek voor EUR/USD (het meest verhandelde valutapaar) over 24 uur. We kunnen de pieken in volume zien rond de sessie-overlappingen, maar ook de dip in volume wanneer de Amerikaanse sessie aan Azië wordt overgedragen.
We kunnen ook zien dat het hoogste volume in forex trading optreedt tijdens de Europese middag, voor de overlapping tussen de Europese en Noord-Amerikaanse sessies.
Forex speculatie
We gaan u nu meenemen door alles wat u moet weten over speculeren op de forex markt, met andere woorden, forex trading.
Een eenvoudige forex transactie
Als een handelaar EUR/USD koopt wanneer het handelt op $1,20, kost het hen $1,20 om €1 te kopen. Als de prijs stijgt naar $1,25 en de handelaar besluit om die positie te verkopen (oftewel sluiten), dan zou het verkopen van die €1 $1,25 opleveren. De transactie heeft dan een winst van $0,05 opgeleverd.
Speculanten handelen in forex in de verwachting dat de forex prijzen ofwel zullen stijgen of dalen. U kunt een valutapaar kopen (long gaan) of verkopen (short gaan).
Als u gelooft dat de EUR in waarde zal stijgen ten opzichte van de USD, zou u EUR/USD kopen (of long gaan). Als u denkt dat de EUR zou verzwakken ten opzichte van de USD, dan zou u EUR/USD willen verkopen (of short gaan).
Een forex notering
Hier is een echte notering voor EUR/USD afkomstig van het MetaTrader 4 handelsplatform.
Hier kost het $1,18196 om €1 te kopen (of 1,18196 Amerikaanse dollars om 1 euro te kopen). U zult echter ook opmerken dat de twee prijzen samen een notering vormen.
Wat is de spread?
De twee prijzen die een forex notering vormen zijn de “biedprijs” (in dit geval de prijs waartegen u euro’s koopt) en de “laatprijs” (de prijs waartegen u euro’s verkoopt).
- De biedprijs is altijd de hogere prijs, in dit geval 1,18196.
- De laatprijs is altijd de lagere prijs, hier 1,18185. Dit wordt ook wel de “verkoopprijs” genoemd.
Het verschil tussen de bied- en laatprijs staat bekend als de “spread”. Zo verdienen forex brokers/dealers hun geld. Bij deze notering is de spread 0,00011 of 1,1 pips. Maar wat betekent dit?
Wat is een pip?
Forex noteringen worden gemeten in pips. Een pip betekent een “percentagepunt”. In de overgrote meerderheid van forex noteringen is een pip een één-cijferige beweging in het 4e decimaal van een valutapaar.
Als de EUR/USD-prijs beweegt van $1,1853 naar $1,1857, dan is het paar met 4 pips gestegen.
Veel forex brokers noteren hun prijzen tot een tiende van een pip en voegen een vijfde decimaal toe aan de prijs. Dit komt doordat ze variabele spreads in hun noteringen hebben. Bijvoorbeeld, de prijs van EUR/USD kan bewegen van $1,18376 naar $1,18293. Dit zou een daling van 8,3 pips zijn.
Echter, er is een grote uitzondering op deze regel, en dat komt wanneer u handelt in Japanse yen. Wanneer u handelt in yen-crosses, vindt een verandering van 1 pip plaats in het tweede decimaal. Bijvoorbeeld, als de USD/JPY-prijs beweegt van 110,52 naar 110,57, zou dit een stijging van 5 pips zijn.
Forex pip calculator
| Metriek | Waarde |
|---|---|
| Standaard Lot | $0.00 |
| Mini Lot | $0.00 |
| Micro Lot | $0.00 |
| Pip Waarde | $0.00 |
Het gebruik van een hefboom
In vergelijking met andere markten die u kunt verhandelen, bewegen valutaparen niet zoveel. Het is niet ongebruikelijk dat cryptomunten of aandelen met 10% per dag stijgen of dalen. Echter, als een valutapaar met meer dan 1% of 2% per dag beweegt, wordt dit beschouwd als een grote beweging. Als EUR/USD met 10% in één dag zou bewegen, zou dat waarschijnlijk betekenen dat de wereld zoals we die kennen ten einde kwam en deze dramatische prijsschommeling zou absolute paniek veroorzaken op de financiële markten.
Dus als valutaparen niet veel bewegen, hoe kunt u dan geld verdienen door ze te verhandelen? Het antwoord is door middel van een hefboom.
Lots
Op een standaard handelsaccount worden forex handelsposities gemeten in “lots”, waarbij 1 lot gelijk is aan 100.000 eenheden van de basisvaluta.
Als u 1 lot EUR/USD koopt op $1,1850, handelt u effectief met $118.500. Dit zou betekenen dat een beweging van 1 pip (denk aan, de vierde decimaal in de prijs) gelijk zou staan aan een verandering van $10 in de positie.
Daarom, op uw 1 lot EUR/USD dat u kocht op $1,1850, als de prijs met 22 pips stijgt zodat u de positie kunt sluiten op $1,1872, zou de totale positie nu $118.720 waard zijn. De winst op de transactie zou $220 zijn.
Marge & Hefboom
Zonder hefboom zouden de meeste forex handelaars niet over het kapitaal beschikken om 100.000 eenheden van een basisvaluta te verhandelen. Handelen met hefboom geeft u veel meer blootstelling aan de forex markt. De hoeveelheid hefboom die beschikbaar is voor handelaars hangt af van het regelgevingsgebied waarin ze handelen. Maar de hefboom kan beschikbaar zijn vanaf dertig (1:30 in Europese jurisdicties) tot enkele honderden (in jurisdicties zoals Mauritius, Vanuatu of de Bahama’s).
Een hefboom van 1:30 betekent dat een handelaar een marge van 3,33% in hun account moet hebben. Voor een positie van $100.000 zou een handelaar slechts $3.300 op hun saldo moeten hebben.
Marge- en Hefboomcalculator
Benodigde Marge: 0.00
Resultaat: 0.00
Het risico van forex trading op marge
Echter, handelen in een grotere omvang brengt ook een veel groter risico met zich mee. Zoals we eerder zeiden, betekent het handelen van 1 lot (100.000 eenheden van de basisvaluta) dat elke beweging van 1 in EUR/USD $10 waard is.
Hoewel valutaparen misschien niet veel bewegen in procentuele termen, kan bij het gebruik van de hefboom een schommeling van 40/50 pips in de prijs binnen enkele minuten plaatsvinden. Tenzij u forex handelt met voldoende bescherming voor uw posities (zoals stop losses), kunt u snel uw account opblazen.
Verschillende vormen van forex trading
Er zijn verschillende manieren om forex te verhandelen en wij helpen u deze van elkaar te onderscheiden. U kunt deelnemen aan spot forex trading (het kopen en verkopen van de onderliggende valuta), of derivaten verhandelen (met behulp van contracten speculeren op valutakoersbewegingen). Er zijn verschillende elementen hierin die we nu zullen uitleggen.
Spot forex – Spot trading is de primaire markt voor forex trading. Grote banken behoren vaak tot de belangrijkste spelers in deze markt en daar komt de term “interbank market” vandaan. Institutionele handelaars handelen onderling om tussen twee tegenpartijen de levering te regelen, met gebruik van een T+2 levering (d.w.z. vandaag + 2 dagen).
Individuele handelaars (de detailhandelaar) – Deze mensen betreden de forex markt door gebruik te maken van een broker, effectief via een secundaire markt. De broker fungeert als tussenpersoon tussen de individuele handelaar en tegenpartijen zoals grote banken. De grotere spelers zorgen voor liquiditeit voor de brokers die hun klanten (individuele handelaars) kunnen gebruiken. Brokers bieden individuen de mogelijkheid om op marge te handelen, waarbij handelaars hun accounts kunnen financieren met hefboom naar vele malen hun oorspronkelijke grootte. Echter, handelen op marge verhoogt ook het risiconiveau voor de handelaar aanzienlijk.
Forex Forwards en Futures – Forwards zijn private contracten tussen twee tegenpartijen om een valuta op een toekomstige datum te wisselen tegen een vooraf bepaalde prijs. Futures zijn standaardcontracten om een valuta op een toekomstige datum en vooraf bepaalde prijs af te nemen. Het grote verschil tussen de twee is dat forwards off-exchange overeenkomsten zijn, terwijl futures op openbare grondstoffenmarkten worden verhandeld.
Forex Opties – Handel in forex opties geeft u het recht, maar niet de verplichting om forex op een specifieke datum in de toekomst te kopen en verkopen tegen een gespecificeerde prijs. Handelen in forex opties is vergelijkbaar met handelen in futures. Het verschil is dat futurescontracten de verplichting tot levering hebben, maar dat er bij opties geen dergelijke verplichting is.
Forex Swaps – Swaps zijn overeenkomsten om rentevoeten uit te wisselen tussen twee buitenlandse partijen op vaste data gedurende de looptijd van het contract. Valutaswaps worden gebruikt als een langetermijninstrument om het valutarisico van buitenlandse investeringen op lange termijn af te dekken. Bedrijven kunnen swaps gebruiken om gunstigere leenrentes in een vreemde valuta te verkrijgen dan ze zouden krijgen als ze geld in het buitenland lenen.
Deze tabel geeft het niveau en aandeel weer van dagelijkse volumes van de verschillende forex handelsinstrumenten.
| FX-instrumenten | Totaal ($) | Percentage van het totale forex volume |
|---|---|---|
| Spot | $2.107 mld | 28,10% |
| Outright forwards | $1.163 mld | 15,50% |
| FX-Swaps | $3.810 mld | 50,70% |
| Valutaswaps | $124 mld | 1,70% |
| FX-Opties | $304 mld | 4,10% |
| Totale markt | $7.508 mld | 100,00% |
Bron: Bank of International Settlements Triennial Central Bank Survey 2022
Hoe wordt u een forex handelaar?
We zullen u nu door de stappen leiden om een forex handelaar te worden:
Leer uw vak – Lees over forex trading. Het is altijd het beste om te begrijpen waar u aan begint. Voordat u de sprong waagt in forex trading, moet u alles leren over spreads, hefboomwerking, volatiliteit en hoe de forex markten bewegen. Dit geeft u een basis om uw vaardigheden te ontwikkelen.
Een account aanmaken bij een forex broker – doe onderzoek naar welke broker bij uw prioriteiten past. Sommige zijn goed qua kosten, sommige helpen u met handelsideeën, sommige zijn goed op het gebied van klantenservice. Denk na over wat voor u belangrijk is. Websites zoals BestBrokers.com kunnen u goed van dienst zijn.
Ontwikkel een handelsstrategie – handelen zonder plan zal op de lange termijn niet winstgevend voor u zijn. Besteed tijd aan het ontwikkelen van handelsideeën en het overwegen van uw posities en exitstrategieën. Dit biedt u de grootste kans op succes. Daarnaast raden we ook aan om te leren hoe u een handelsplatform gebruikt. Dit helpt u om dure beginnersfouten te vermijden.
Zelfreflectie – zonder voorbereiding beginnen met forex trading is de snelste manier om geld te verliezen. Handelen kan emotioneel belastend zijn en u moet geïnformeerde beslissingen maken op basis van trends, analyse en kritisch denken. Als u kunt begrijpen waarom u beslissingen neemt, kunt u van uw fouten leren en ze hopelijk corrigeren.
Bijblijven met actuele gebeurtenissen – Markten veranderen voortdurend van richting. Ken uw markten en weet wat ze in beweging brengt. Als u op de hoogte blijft van actuele marktbepalende gebeurtenissen, kunt u uw posities aanpassen zodra de markten beginnen schommelen.
Wat is een forexbroker?
Het is mogelijk om uw dollars of euro’s naar de lokale wisselkantoor te brengen om andere valuta’s te kopen en verkopen. Hoewel dit een vorm van forex trading is, zal u enorm slechte wisselkoersen krijgen en merken dat uw tegoeden snel verminderen.
Gelukkig is er een gemakkelijkere manier voor particulieren om de forex markt te betreden en de kans te krijgen om winst te maken. Ze hebben echter wel wat hulp nodig. Handelaars hebben een tussenpersoon nodig om hen toegang te geven tot de markt. Deze tussenpersoon is een dienstverlener voor valutahandel, ook wel een forex broker genoemd.
Een broker biedt een handelaar een handelsplatform en toegang tot de forex markt. De handelaar kan dan speculeren op de bewegingen op de forex markt. De broker kan de handelaar ook een hefboomwerking aanbieden voor hun account, wat meer blootstelling en de mogelijkheid tot grotere winsten geeft. De broker voert de transacties uit voor de handelaar, in ruil voor een vergoeding (gegenereerd via de spread, commissies, of beide).
Verschillende stijlen van forex trading
Er zijn veel verschillende manieren waarop handelaars zich op de forex markt kunnen begeven. Sommigen willen handelen met een zeer kortetermijnvisie, terwijl anderen het lange spel willen spelen.
Laten we eens kijken naar de verschillende methoden die u zou kunnen gebruiken.
| Handelsstijl | Hoe vaak handelt u | Hoelang een positie aanhouden | Ideeën genereren |
|---|---|---|---|
| Scalpen | Veel per dag – Posities snel openen en sluiten | Enkele seconden tot minuten | Technische analyse op korte termijn |
| Daytrading | Meerdere per dag | Enkele minuten tot uren | Data / Nieuwsflow / Technische analyse |
| Swing trading | Meerdere per week | Enkele dagen | Technische analyse |
| Trend volgen | Meerdere per maand | Enkele weken | Technische analyse |
| Positiehandel | Enkele keren per jaar | Maanden, mogelijks jaren | Fundamenten |
Wat beweegt de forex markten?
Forex markten bewegen door een veelheid van factoren. De vooruitzichten voor de ene valuta ten opzichte van een andere zijn een cruciaal aspect van hoe forex paren bewegen. Het begrijpen van de factoren die prijsschommelingen veroorzaken en het voorspellen van deze bewegingen kan het verschil maken tussen succes en mislukking.
Hier zijn enkele van de belangrijkste factoren die de markten bewegen:
De vooruitzichten voor rentevoeten – om te voorkomen dat een economie oververhit of onderkoeld raakt, zullen centrale banken het rentepeil aanpassen om de economie te beheren. Forex markten bewegen op de speculatie van de volgende stap die centrale banken zullen zetten of het langetermijnpad van de rentevoeten in de toekomst. Obligatierentes zijn hiervan de belangrijkste weergave, waarbij forex koersen reageren in overeenstemming met obligatiemarkten.
Nieuwsflow – een nieuwsflow over politieke gebeurtenissen (zoals nieuwe regeringen), economische data (zoals inflatie, groei of werkloosheid) en natuurlijke gebeurtenissen (zoals natuurrampen) kunnen allemaal invloed hebben op de prijs van een valuta en de relatieve waardering ten opzichte van andere valuta’s.
Sentiment – marktkrachten, momentum en sentiment zijn allemaal belangrijke aspecten van hoe forex beweegt. Handelaars gebruiken analytische instrumenten zoals fundamentele analyse en technische analyse om te voorspellen hoe de markten zullen bewegen.
Voordelen en Nadelen van Forex Trading
Voordat u begint met handelen in forex, zijn er een paar factoren die u misschien wilt overwegen. Er zijn veel redenen waarom handelen in forex zo populair is bij particuliere handelaars. Echter, handelen in forex brengt ook enkele risico’s met zich mee.
Hier zijn een paar voor- en nadelen van forex trading:
Belangrijke Voordelen
- Handel forex 24 uur per dag, vijf dagen per week – de markten zijn elke uur geopend, van maandag tot vrijdag. Dit stelt handelaars in staat om te handelen wanneer ze willen, dag en nacht.
- Ga long of short – bij forex trading kunt u speculeren op de prijs die hoger of lager wordt. Welke kant u ook denkt dat de markt op gaat, u kunt winst maken. Het is uw keuze.
- Lagere kosten – Beleggen in aandelen, obligaties en fondsen (zoals ETF's en beleggingsfondsen) brengt vaak extra kosten en commissies met zich mee, mogelijk zelfs bovenop de in rekening gebrachte spreads. Als u uw onderzoek doet en de juiste broker kiest, kan het handelen in forex een activaklasse zijn waarmee u uw handelskosten veel lager houdt dan bij andere activa. Commissies en extra kosten zijn doorgaans geen kenmerk van forex trading (tenzij u kiest voor een zero-spread account dat dit specifiek doet om de kosten nog verder te verlagen).
- Forex markten zijn zeer liquide – het grote aantal marktdeelnemers zorgt voor nauwe spreads en verminderde gapping. Nauwe spreads op markten helpen de handelskosten laag te houden. Met forex handelt u op een echt wereldwijde markt, wat betekent dat met zoveel deelnemers het potentieel voor slippage en gaps bij het uitvoeren van orders wordt verminderd.
- Forex trading met marge – biedt u de mogelijkheid om grotere winsten te maken. Broker bieden meestal hogere margeniveaus op forex instrumenten. Met de hoge mate van liquiditeit en snel bewegende markten stelt forex trading met marge handelaars in staat om sneller rendement te genereren.
Belangrijke Nadelen
- Handelen met marge kan net zo riskant zijn als het voordelig is. Handelen met marge in combinatie met zeer volatiele markten betekent dat een hoge hefboomwerking ook kan leiden tot grotere en snellere verliezen.
- Overnight financieringskosten – wellicht de verborgen kosten van forex trading. Handelaars worden vaak (maar niet altijd) kosten in rekening gebracht, alleen voor het ’s nachts openhouden van posities. Dit staat in contrast met investeren in aandelen of obligaties die geen financieringskosten hebben en periodiek een rendement (ofwel dividenden of rente) uitbetalen voor het aanhouden van de activa.
- Het nadeel van een kleine vis in een grote vijver zijn – valutamarkten worden gedomineerd door de grote banken die toegang hebben tot geavanceerde technologie, onderzoek en de prijzen kunnen beïnvloeden met hun posities. Particuiliere forex handelaars kunnen zich voelen alsof ze heen en weer worden geslingerd door de grotere spelers in het spel. Maar het is niet omdat de banken groter zijn, dat ze altijd gelijk hebben.
Conclusie
Forex trading is een enorm populaire vorm van beleggen. Dankzij de beschikbaarheid van marge, kunnen succesvolle forex handelaars alles bereiken van een leuke winstgevende bijverdienste tot het creëren van een lucratief inkomen.
In deze gids hebben we uitgelegd wat forex is en hoe de forex markt werkt. We hebben ook beschreven hoe u uw reis in forex trading kunt beginnen. Het belangrijkste aspect om te onthouden is dat u uw onderzoek grondig doet en met open ogen eraan begint.
Veel succes met forex trading!
